Conhecimentos Bancários · VUNESP 2026

Com o objetivo de combater a lavagem de dinheiro, o Banco Central do Brasil emite regulamentações que impõem deveres às instituições financeiras. Dentre as obrigações listadas abaixo, assinale aquela que NÃO se alinha diretamente às diretrizes da Lei nº 9.613/98 e das circulares do BACEN sobre Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro (PLD/FT).

1. A)Comunicar ao COAF operações suspeitas de lavagem de dinheiro ou financiamento ao terrorismo.
2. B)Manter registros atualizados de todas as transações financeiras por um período mínimo de 10 anos.
3. C)Identificar e cadastrar seus clientes, com base em documentos idôneos, antes de iniciar qualquer relacionamento.
4. D)Adotar políticas, procedimentos e controles internos que permitam a detecção de operações de PLD/FT.
5. E)Garantir a total anonimidade de operações de pequeno valor para facilitar transações cotidianas.
   gabarito