No contexto da prestação de serviços por parte das instituições financeiras, o Princípio de 'Know Your Customer' (KYC) – ou 'Conheça Seu Cliente' – é uma medida fundamental para a prevenção e combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. Qual das seguintes alternativas representa uma das ações que a instituição financeira deve obrigatoriamente adotar para cumprir esse princípio, conforme as regulamentações vigentes?
- A)Limitar o valor de todas as operações bancárias realizadas por clientes pessoa física para um teto máximo de R$ 50.000,00 mensais.
- B)Isentar de qualquer tipo de verificação cadastral todos os clientes que apresentarem comprovante de residência em nome de terceiros.
- C)Identificar e qualificar adequadamente os clientes e as pessoas envolvidas nas operações, bem como coletar informações sobre o propósito e a natureza de seu relacionamento comercial.gabarito
- D)Dispensar a atualização periódica dos dados cadastrais de clientes cujas contas apresentem movimentação financeira constante.
- E)Requerer, exclusivamente para clientes pessoa jurídica, a apresentação de declaração de imposto de renda dos últimos cinco anos fiscais.