Conhecimentos Bancários · IBFC 2026

No contexto da Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD) e ao Financiamento do Terrorismo (FT), as instituições financeiras no Brasil são obrigadas a adotar diversas medidas de controle. Dentre as obrigações listadas abaixo, assinale a que NÃO se alinha com as diretrizes e normas de PLD/FT:

1. A)Identificar e qualificar adequadamente seus clientes, mantendo o cadastro sempre atualizado.
2. B)Comunicar ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF) operações suspeitas de lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo, independentemente do valor.
3. C)Manter sigilo absoluto sobre todas as informações de clientes, inclusive quando solicitado por autoridades competentes em casos suspeitos.
   gabarito
4. D)Instituir políticas e procedimentos internos de PLD/FT, incluindo treinamento de funcionários e designação de um diretor responsável.
5. E)Monitorar transações financeiras buscando identificar padrões e operações atípicas ou incompatíveis com o perfil declarados dos clientes.